물가연동채권 ETF 실적, 운용수수료 비교

옛날 같지 않은 물가

옛날 분식점에서 즐겨 먹던 추억의 피카츄 돈가스를 얼마 전 PC방에서 먹었습니다.

과거 비둘기를 잡아서 만들었다는 괴소문이 나돌았지만, 닭고기를 이용하여 만든다고 하네요.

 

이 맛있는 피카츄가 옛날에는 500원에 사 먹었던 기억이 있는데요. 얼마 전 1,800원을 주고 사 먹었습니다.

가격이 거의 3배 넘게 올랐네요.ㅠ

 

PC방이라 비싸게 파는 거 일수도 있지만, 새삼 물가 상승을 몸소 느꼈습니다.

 

물가 상승에 피해만 봐야 하나?

물가 상승을 몸소 느낌과 동시에 문득 물가 상승으로 이익을 취할 수 있는 투자가 있을까 라는 생각이 들었습니다.

 

대부분의 자산은 우상향 하는 성질을 가지고 있습니다.

하지만, 물가와 직접적으로 연동되어 움직이는 자산이 있으면 물가 상승을 방어해 줄 수 있을 것입니다.

 

막 검색을 하다 보니 물가연동채권 ETF라는 것을 발견했습니다.

https://www.hankyung.com/finance/article/2022021301721

"원자재·물가연동국채…인플레 헤지 투자 늘려라"

 

물가연동채권 ETF 어떤 것이 있을까요?

위의 물가연동채권 ETF 관련 뉴스 기사에는 총 5가지 ETF가 나옵니다.

 

아이셰어 TIPS 채권 (TIP)

슈왑 미국 TIPS (SCHP)

뱅가드 단기물가채 (VTIP)

아이셰어 0-5년 TIPS 채권 (STIP)

SPDR 포트폴리오 TIPS (SPIP) 

 

이들의 차트를 비교해보고 수익률이 비슷하다면 어떤 ETF가 운용수수료가 적은 지 알아보겠습니다.

 

물가연동채권 ETF 비교

1. 아이셰어 TIPS 채권 (TIP)

주봉

주봉 차트입니다.

최근 들어 하락을 하고 있는 모습입니다. 인플레이션이 진행되고 있어서 주가가 상승할 것이라 생각했는데 의외입니다.

 

운용수수료는 0.19%이고 배당수익률은 9.53%입니다. 고배당이네요.

 

2. 슈왑 미국 TIPS (SCHP)

주봉

주봉 차트입니다.

TIP 차트와 매우 유사하네요.

 

운용수수료는 0.05%, 배당수익률은 7.99%입니다.

 

3. 뱅가드 단기물가채 (VTIP)

주봉

주봉 차트입니다.

위의 TIP, SCHP와 비슷한 주가 흐름입니다.

 

운용수수료는 0.04%, 배당수익률은 3.86%입니다.

 

4. 아이셰어 0-5년 TIPS 채권 (STIP)

주봉

주봉 차트입니다.

운용수수료는 0.03%, 배당수익률은 8.00%입니다.

 

5. SPDR 포트폴리오 TIPS (SPIP)

주봉

차트가 2019년까지만 있네요.

 

운용수수료는 0.12%, 배당수익률은 9.87%입니다.

 

	시가총액	운용수수료	배당수익률	배당수익률-수수료
아이셰어 TIPS 채권 (TIP)	31.9B	0.19	9.53	9.34
슈왑 미국 TIPS (SCHP)	18.7B	0.05	7.99	7.94
뱅가드 단기물가채 (VTIP)	61.3B	0.04	3.86	3.82
아이셰어 0-5년 TIPS 채권 (STIP)	11.7B	0.03	8.00	7.97
SPDR 포트폴리오 TIPS (SPIP)	3.28B	0.12	9.87	9.75

운용수수료는 STIP가 제일 낮았고, 배당수익률은 SPIP가 제일 높네요.

운용수수료를 아끼려면 STIP가 좋을 것 같고 배당수익률을 생각하면 SPIP가 좋을 것 같네요.

하지만, 시가총액은 다소 낮은 편입니다.

 

주가 흐름 시뮬레이션

S&P500에 비해 연평균 수익률은 떨어지는 편입니다. 배당 재투자는 고려가 안 된 결과입니다.

결론

물가연동채권 ETF 5가지를 알아보았습니다. 5가지 ETF 별 주가 흐름 차이는 큰 차이가 없었고 S&P500에 비해 수익률은 떨어지지만 배당수익률을 고려한다면 비슷한 성과를 낼 것으로 기대가 됩니다. 또한, 최대 낙폭이 S&P500에 비해 낮기 때문에 큰 하락이 걱정되시는 분들은 물가연동채권 ETF를 포트폴리오에 추가하시는 것도 좋을 듯합니다.